2010年01月31日

yukiファンド 1/31アセットアロケーション

yukiファンドの1月末の
アセットアロケーションです。
2010年最初の月でした。

昨年リバランスをしかなったこと、
1月から株式・債券・REITとも
乱高下していることもあり
比率が投資比率と異なってきていますが
とりあえずこのまま
来月もコツコツ増やしていこうと思います。

yuki積み立てファンド
国内株式 11.0% (投資比率10%)
先進国株式 21.0% (投資比率20%)
新興国株式 17.3% (投資比率20%)
国内債券 18.4% (投資比率20%)
先進国債券 21.5% (投資比率20%)
先進国REIT 10.7% (投資比率10%)

yukiDCファンド
国内株式 24.6% (投資比率20%)
外国株式 25.3% (投資比率30%)
国内債券 31.9% (投資比率30%)
外国債券 18.2% (投資比率20%)
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2010年01月30日

yukiファンド基準価格2010/01/29

yukiファンドの基準価格です

今週も大きく下がってしまいました。
TOPIXの動きがとても激しいです。
yukiDCファンドの基準価格は
何とか10000円台を死守してくれました。
来週はどうなるのでしょうか??

yukiDCファンド
10095円
騰落率
前週比-1.67%
先月比-2.12%
設定来+0.95%

yuki積み立てファンド
9780円
騰落率
前週比-2.22%
先月比-4.59%
設定来-1.94%

TOPIX
前週比-4.23%
先月比-0.71%

セゾンバンガードグローバルファンド
前週比-2.89%
先月比-3.81%

マネックス資産設計ファンド(育成型)
前週比-2.09%
先月比-2.43%
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2010年01月28日

yukiDCファンド1月分買い付け

株式市場全体が下落している今
がyukiDCファンド1月分の
買い付けを行いました。

今回も先月と変わらない比率です。

今の下落が
将来の上昇につながると信じています

今月の買い付け比率
国内株式 20%
国内債券 30%
海外株式 30%
海外債券 20%
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2010年01月24日

yukiファンド基準価格2010/01/22

yukiファンドの基準価格です

お年玉のような、
上昇は終わって、下落に転じました。
yuki積み立てファンドも10000円を切ってしまい
ちょっと残念です。
ライバル?のバランスファンドも総じて下落しています。
でも、
1週間の出来事で一喜一憂する必要はないのです、
長期投資なので。

yukiDCファンド
10267円
騰落率
前週比-3.04%
先月比-0.25%
設定来+2.67%

yuki積み立てファンド
9973円
騰落率
前週比-3.66%
先月比-2.26%
設定来-0.27%

TOPIX
前週比-2.63%
先月比+3.67%

セゾンバンガードグローバルファンド
前週比-1.98%
先月比-0.57%

マネックス資産設計ファンド(育成型)
前週比-1.94%
先月比-0.01%
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2010年01月19日

投資信託に関する意識調査

野村アセットマネジメントが行った
投資信託に関する意識調査の結果が公表されています。

これによると
・投資は必要ない
・投資信託を買うなら分配金のあるもの

と、考えている人が多いようです。

つまりは、
現金が手元にある安心を
求めているのでしょうか・・・

でもね、
分配金がでると基準価格は下がるし、
税金で利益の一部が持って行かれちゃう。
長期で保有を考えているならあまりださないで
その分基準価格をさげないでほしい。

・・と、思うのですが、
まだまだこういう考えは
メジャーではないんですね。
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2010年01月17日

yukiファンド基準価格2010/01/15

yukiファンドの基準価格です
先月比(先月第3週)もあわせて記載しました。
ライバル?のバランスファンドも
一本調子の増加ではなくなっています。
特に外国株式(先進国・新興国ともに)が先週より下がりました。
一番よかったのはTOPIXでした。

yukiDCファンド
10589円
騰落率
前週比+0.73%
先月比+4.63%
設定来+5.89%

yuki積み立てファンド
10352円
騰落率
前週比-1.41%
先月比+4.75%
設定来+3.52%

TOPIX
前週比+2.67%
先月比+8.14%

セゾンバンガードグローバルファンド
前週比-1.32%
先月比+3.87%

マネックス資産設計ファンド(育成型)
前週比+0.08%
先月比+4.03%
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2010年01月10日

Fund of the Year 2009

さまざまなサイトで紹介されていますが
投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2009が発表されました。
yukiはまだ投信ブロガーを名乗るには早いかなと思い
今回は投票しませんでした。

でも結果を見ると
やはり、低コストインデックス投信が名を連ねています。

yukiファンドで採用しているeMAXISシリーズも
2位と5位に選ばれています。

1位は海外ETFということで
yukiはまだ投資したこと無い商品でした。
いったん円をドルに変えて購入するので
為替の影響を受けやすいかなと思って躊躇していました、
でも、
この結果を見ると
良い投資先なのでしょうね。。
反省します。

なお1位から10位まで
インターネット上に公表されていましたので
記載します。
投資先を選定する参考になると思います。

1位  バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)
2位  eMAXIS新興国株式インデックス
3位  STAMグローバル株式インデックス・オープン
4位  STAM新興国株式インデックスオープン
5位  eMAXIS先進国株式インデックス
6位  セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
7位  外国株式指数ファンド
8位  ニッセイ日経225インデックスファンド
9位  ひふみ投信
10位  バンガード・エマージングマーケットETF(VWO)
10位  JFチャイナ・アクティブ・オープン

参照先:投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2009
posted by yuki at 22:20| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

yukiファンド基準価格2010/01/08

今年初のyukiファンドの基準価格です
昨年末に比べてどれもプラスになっています。
株式市場の回復と円安の影響と思います。
今年も順調に上昇していきますように!!

yukiDCファンド
10512円
騰落率
前週比+1.92%
設定来+5.12%

yuki積み立てファンド
10500円
騰落率
前週比+2.43%
設定来+5.00%

TOPIX前週比+3.71%
セゾンバンガードグローバルファンド前週比+2.41%
マネックス資産設計ファンド(育成型)前週比+1.55%
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2010年01月06日

先進国・新興国ETF上場

yukiファンドは投資信託を積み立てで行っているのと
DCの方はあらかじめ決められたファンドから選んで
運用しているので、
なかなか採用するのは難しいかもしれないですが
eMAXISを超える(?)
低コストのインデックス商品が登場する予定になっていますので
お知らせします。

ETFなので株式ですが
外国株式指数に連動するETFというのは魅力です。
さすがに1000円単位では取引できないと思いますが
取引価格が10000円前後になる可能性もあります。

信託報酬がとても低いのは魅力ですが
どうやら、この商品はファンドオブファンズのようなので
そのほかにも手数料がかかる可能性もあります。
しばらく見守ります。

本当に低コストであれば、
いわゆるリレー投資を行うコトも考えます。

2種類あります、概要は以下
コード1680 : 上場インデックスファンド海外先進国株式(MSCI-KOKUSAI)
連動指数 : MSCI-KOKUSAIインデックス
信託報酬 : 0.2625%(税抜き0.25%)
売買単位:10口

コード1681 : 上場インデックスファンド海外新興国株式(MSCIエマージング)
連動指数 : MSCI エマージング・マーケット・インデックス
信託報酬 : 0.2625%(税抜き0.25%)
売買単位:10口

どんどんいろんな商品がでますね。
新年早々良い方向に向かっていると思います。
posted by yuki at 00:29| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2010年01月04日

yukiDCファンドのポートフォリオ(2009年末)

yukiDCファンドのポートフォリオです。
証券会社などのメンテナンスで資産評価が見れなくなっていたため
遅くなってしまいました。

現在のポートフォリオ
日本株式 25%
海外株式 26%
日本債券 31%
海外債券 18%

投資配分は
日本株式 20%
海外株式 30%
日本債券 30%
海外債券 20%
(yukiファンドの基準価格については以前の記事参照)

昨年10月まで投資配分は
日本株式 25%
海外株式 25%
日本債券 30%
海外債券 20%
であったためその名残で
日本株式と海外株式の比率が少し乖離していますが
しばらくはこのままで行こうと思っています。

理由は
海外株式の回復の方が早いと予想しているためと
毎月の拠出金で差が少なくなっていくと考えているため。

当然予想に反して大きく乖離した場合はリバランスします。

今年の市場がいよいよ本日より動き始めます
今年はどんな年になるのでしょうか?
posted by yuki at 00:13| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2010年01月02日

yuki積み立てファンドのポートフォリオ(2009年末)

2009年12月31日時点での
yuki積み立てファンドのポートフォリオです。

現在のポートフォリオ
日本株式 11%
先進国株式 23%
新興国株式 17%
日本債券 16%
先進国債券 22%
先進国REIT 11%

投資配分は
日本株式 10%
先進国株式 20%
新興国株式 20%
日本債券 20%
先進国債券 20%
先進国REIT 10%

先進国株式・先進国債券の増加と
新興国株式・日本債券の減少がありますが
全体では設定来(2009/11)で2.51%増加という結果になっていてよかったです。
(yukiファンドの基準価格については以前の記事参照)

今年も増加で終われれば良いなと思います。
応援よろしくお願いいたします。
posted by yuki at 13:44| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2009年12月31日

yukiファンド基準価格2009/12/31

今週のyukiファンドの基準価格です。

今週も投資環境がよく、
おかげで、yukiファンドの基準価格も上昇しました。
今年は最後まで基準価格が10000円を超えていました
よかったです。
特に海外株式と海外REITの上昇が強かったです。
でも、
ライバル(勝手に)のバランスファンドは
yukiDCファンドより上昇がよく
やっぱりプロの運用はすごいなぁって思います。

来年もこの調子で
どんどん上昇して行けばいいなと思います。

yukiDCファンド
10314円
騰落率
前週比+0.20%
設定来+3.14%

yuki積み立てファンド
10251円
騰落率
前週比+0.45%
設定来+2.51%

TOPIX前週比-0.20%
セゾンバンガードグローバルファンド前週比+0.37%
マネックス資産設計ファンド(育成型)前週比+0.33%
posted by yuki at 15:14| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2009年12月27日

yukiファンド基準価格2009/12/25

今週のyukiファンドの基準価格です。
今週は環境がよく、
おかげで、yukiファンドの基準価格も上昇しました。

yukiDCファンド
10293円
騰落率
前週比+1.72%
設定来+2.93%

yuki積み立てファンド
10204円
騰落率
前週比+3.25%
設定来+2.04%

やっと両方とも設定時基準価格
10000円を超えてきました。
なお、参考までに他のファンドなどは今週どうなったのか
記録しておきます。

TOPIX前週比+1.77%
セゾンバンガードグローバルファンド前週比+2.40%
マネックス資産設計ファンド(育成型)前週比+2.02%

yukiファンドも負けませんよー!!
posted by yuki at 12:44| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2009年12月20日

yukiファンド基準価格2009/12/18

今週のyukiファンドの基準価格です。
上向いてくるといいのですが。

yukiDCファンド
10120円
騰落率
前週比+0.13%
設定来+1.20%

yuki積み立てファンド
9883円
騰落率
前週比+0.51%
設定来-1.17%

今年はリバランスしない予定です。
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2009年12月18日

最近読んだわかりやすい年金・投資解説本

yukiが最近読んだ本です

日本の年金についての解説本かと思って開いたのですが
面白いことに
後半は自分年金の作り方が書いてありました。

初心者向けではありますが
非常にわかりやすく解説してありますので
一度読んでおくと理解が深まります。

自分年金は
インデックス投資を勧めており
実際の銘柄名まで出ているのがよかったです。

まずは毎月「海外株式インデックス」1万円からを推奨しています。
日本株式ではないのですね。。

yukiは「eMAXIS」シリーズを採用していますが
この本では「STAM」シリーズを
オススメ銘柄の1つとしてあげていました。
(この本が出た頃はまだeMAXISシリーズは販売していなかったのかもしれません)

年末年始は家計の状況を省みるのにいい時期です
そんな時に、読んでみるときっと役に立ちますよ。


一番やさしい年金の本―国の年金制度と、賢いお金の貯め方の両方がわかる!

一番やさしい年金の本―国の年金制度と、賢いお金の貯め方の両方がわかる!

  • 作者: 後藤 秀樹
  • 出版社/メーカー: ダイヤモンド社
  • 発売日: 2009/10/17
  • メディア: 単行本




お休み中の投資のお勉強にどうぞ!
posted by yuki at 00:00| Comment(1) | TrackBack(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2009年12月15日

yuki積立ファンド12月買い付け

毎月15日はyuki積立ファンドの
積立日です。

今月はいくらで買えたのか楽しみです。

購入銘柄に変更無し
購入比率も変更無しです。
購入銘柄
eMAXISシリーズ

購入比率
国内株式:10%
先進国株式:20%
新興国株式:20%
国内債券:20%
先進国債券:20%
先進国REIT:10%
posted by yuki at 19:11| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2009年12月13日

yukiファンド基準価格2009/12/11

yukiファンドの基準価格を記録していきます。
月末だけにするか悩んでいるところです。

yukiDCファンド
10107円(設定来+1.07)

yuki積み立てファンド
9833円(設定来-1.67)

積み立てファンドは先月からなので
まだまだ時間分散などできていない状態です。
これからです。

また、
これらyukiファンドのライバル?ベンチマーク?
を探しています。
各証券会社で販売されている
バランスファンドになるのでしょうか?
posted by yuki at 20:00| Comment(1) | TrackBack(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

yuki積み立てファンド

yukiの積み立てファンドについて少し変わりましたので
現在の運用状況を書きます。

こちらもyukiDCファンドと同様
インデックス投資になっています。

積み立て配分は
日本株式:10%
先進国株式:20%
新興国株式:20%
日本債券:20%
先進国債券:20%
先進国REIT:10%

こちらも期待リターンは4%程度

グラフにすると以下


携帯からはグラフが見れないようです。

採用銘柄はすべてeMAXISで統一しています。
まだできたばかりの投資信託ですが
信託報酬が安い方へインデックス投資家は流れてくると
予想して採用しました。

日本株式
eMAXIS TOPIXインデックス
先進国株式
eMAXIS 先進国株式インデックス
新興国株式
eMAXIS 新興国株式インデックス
日本債券
eMAXIS 国内債券インデックス
先進国債券
eMAXIS 先進国債券インデックス
先進国REIT
eMAXIS 先進国リートインデックス

どうなるか楽しみです。
posted by yuki at 16:11| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2009年12月11日

eMAXISがマネックスでも(2)

先日記事で紹介した、
yuki積立ファンドで採用している
三菱UFJ投信のeMAXISシリーズが
カブドットコム証券、
楽天証券、
SBI証券、に続き
マネックス証券でも取扱を始める見たいです。

の、続報です。

本日マネックス証券にて正式に
取扱がアナウンスされましたが、
なんとeMAXISも1000円から
購入可能な様です。

迷っちゃいますね。

ちなみにyukiがeMAXISを選んだ理由は
単純に信託報酬が安かったからです。
posted by yuki at 18:25| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2009年12月10日

yukiDCファンド

yukiの積み立てファンドとは別に
確定拠出年金もインデックス投資をしています。
こちらも記録として残すことにしました。
暖かい目で見守っていただければと思います。

資産配分は
国内株式20%
海外株式30%
国内債券30%
海外債券20%

期待リターン4.06%
リスク9.50%
で運用しています。

11月末時点
yukiDC
基準価格:9958円
1ヶ月騰落率:-2.1%
3ヶ月騰落率:-3.2%
6ヶ月騰落率:-0.4%
設定来:-0.4%
posted by yuki at 23:51| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

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